反洗錢攻略

預(yù)付卡機(jī)構(gòu)在向購卡人出售記名預(yù)付卡或一次性金額人民幣1 萬元以上的不記名預(yù)付卡時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別購卡人身份，登記購卡人身份基本信息，核對(duì)購卡人有效身份證件，并留存購卡人有效身份證件的復(fù)印件或者影印件。

代理他人購買記名預(yù)付卡的，預(yù)付卡機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在對(duì)被代理人采取前款規(guī)定的客戶身份識(shí)別措施時(shí)，還應(yīng)當(dāng)?shù)怯洿砣松矸莼拘畔?，核?duì)代理人有效身份證件，并留存代理人有效身份證件的復(fù)印件或者影印件。

購物卡是一種含餐飲、購物為一卡的消費(fèi)卡，也就是代金券的一種。一般是為了送客戶或者是給員工發(fā)放福利的，購物卡的面值一般有一百元、兩百元、三百元、五百元、1000元的，大部分大型商場(chǎng)、超市都會(huì)進(jìn)行購物卡制作，都有這屬于自己的購物卡在銷售，比如北國超市、家樂福、沃爾瑪、世紀(jì)聯(lián)華、以及其他的一些大型市場(chǎng)和超市都有超市購物卡、購物券出售。如果沒有用完，還可以將購物卡進(jìn)行轉(zhuǎn)賣。

購物卡的使用有多少問題？ 蘇州購物卡回收認(rèn)為購買卡有固定的金額，不是實(shí)名制。消費(fèi)者在使用卡的過程中可能會(huì)失去或者沒有用完余額。有許多回收購物卡的方法，包括許多可疑的方法。據(jù)媒體報(bào)道，許多黃牛以比恢復(fù)價(jià)格高1 - 2個(gè)百分點(diǎn)的價(jià)格賣給了“黃?！保包S?！眲t以現(xiàn)金的形式把購物卡賣給了發(fā)卡公司或各種組織。作為預(yù)付卡、大型商場(chǎng)和美容院、加油站、餐館、醫(yī)療服務(wù)等的消費(fèi)場(chǎng)合。也受益匪淺。

使用購物卡的好處多多

一些大廣場(chǎng)熱烈推銷他們的購物卡。而且熱情很高漲。

但有關(guān)人員透露，小小購物卡里居然會(huì)帶來不菲的利益。

首先廣場(chǎng)推出購物卡是帶動(dòng)消費(fèi)，拉動(dòng)消費(fèi)，方便的購物方式的確會(huì)促進(jìn)消費(fèi)，有的商場(chǎng)3成銷售額靠購物卡拉動(dòng)。

其次商家發(fā)卡相當(dāng)于免費(fèi)“貸款”，提前獲得現(xiàn)金流。

后一點(diǎn)也是大家看得微無其微的購物卡的余額，購物卡里面余額一般人都覺得要不要無所謂，但是商家可不這樣想啊，用卡的人多了，他們一年就只是吞掉卡里的余額就幾十萬元。

大家看完之后會(huì)不會(huì)還覺得商場(chǎng)的促銷購物卡是多么優(yōu)惠的事情嗎？