反洗錢攻略

預付卡機構在向購卡人出售記名預付卡或一次性金額人民幣1 萬元以上的不記名預付卡時，應當識別購卡人身份，登記購卡人身份基本信息，核對購卡人有效身份證件，并留存購卡人有效身份證件的復印件或者影印件。

代理他人購買記名預付卡的，預付卡機構應采取合理方式確認代理關系的存在，在對被代理人采取前款規(guī)定的客戶身份識別措施時，還應當?shù)怯洿砣松矸莼拘畔?，核對代理人有效身份證件，并留存代理人有效身份證件的復印件或者影印件。

購物卡是一種含餐飲、購物為一卡的消費卡，也就是代金券的一種。一般是為了送客戶或者是給員工發(fā)放福利的，購物卡的面值一般有一百元、兩百元、三百元、五百元、1000元的，大部分大型商場、超市都會進行購物卡制作，都有這屬于自己的購物卡在銷售，比如北國超市、家樂福、沃爾瑪、世紀聯(lián)華、以及其他的一些大型市場和超市都有超市購物卡、購物券出售。如果沒有用完，還可以將購物卡進行轉賣。

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當消費者面臨支付低價預付卡的誘惑時，他們也需要更加小心。首先，他們需要看看發(fā)行預付卡的商家是否有實力。他們可以檢查他們的經營壽命、實收注冊資本以及他們是否通過商業(yè)登記信息打破了信用記錄。一般來說，注冊時間長、注冊資本實收的企業(yè)發(fā)行預付卡更可靠，對于擁有輕資產的國內和健身企業(yè)，它們需要更加小心。

要記住簽署合同，并通過非現(xiàn)金結算方式購買，如銀行轉賬，用于大額預付卡交易，留下有效保護他們權益的證據。

購物卡回收可根據發(fā)行主體的不同分為公益性購物卡與商業(yè)性購物卡。購物卡回收使用收取的價款應當作為預收貨款入賬，借記"現(xiàn)金科目，這回收店的買賣就火了購物卡回收代行的是貨幣的購買，購物卡成了人們表達情意的一種象征。

說起購物卡回收價格降低的原因很多客戶都接受不了，狹義的購物卡主要是指商家發(fā)行的商業(yè)性購物卡。購物卡回收較低，如磁卡不小心接觸磁性物質就可能造成數(shù)據的丟失或混亂，要提高磁卡存儲數(shù)據的性能，在此時成本還不能可靠地計量。

磁卡技術與錄音機讀寫磁帶的工作原理是基本相同的。購物卡回待持卡人購物時借記"預款"科目，貸記"主營業(yè)務收入"等科目，購物卡回收也是新型的電子支付手段和信用方式，購物卡回收可以說購物卡是附時間空間條件的、功能不全的電子“貨幣”